QUAND LA CONFORMITÉ DEVIENT UNE ENQUÊTE

Plongez dans une expérience immersive où la conformité n’est plus une contrainte théorique mais une réalité vécue. À travers une enquête grandeur nature, les participants analysent une situation de crise inspirée de cas réels : contrôle imminent, assignation, soupçons de non-conformité et dysfonctionnements internes.

L’enquête devient un outil d’apprentissage, combinant immersion, analyse collective, apports juridiques ciblés et construction de solutions concrètes, immédiatement transposables dans la pratique professionnelle.

Public concerné

• Courtiers et intermédiaires en assurance, Collaborateurs commerciaux, administratifs ou conformité

Prérequis

• Aucun

Le constat

La conformité en assurance est souvent perçue comme : abstraite, descendante, trop théorique ou purement documentaire. Or, en cas de contrôle ou de contentieux, ce sont les pratiques réelles qui sont analysées.

W2F FORMATION en partenariat avec PERITUS FORMATION a donc conçu une formation immersive et opérationnelle, fondée sur une enquête grandeur nature, pour transformer les obligations réglementaires en réflexes professionnels.

Objectifs pédagogiques

Acquérir les fondamentaux indispensables de la gestion de projet, applicables immédiatement. À l’issue de la formation, les participants seront capables de :

1. Comprendre le cadre réglementaire applicable aux distributeurs en assurance
2. Identifier les principales obligations légales, règlementaires et contractuelles du courtier en assurance,
3. Détecter des situations de non-conformité, 
4. Sécuriser les pratiques commerciales et internes,
5. Adopter les bons réflexes en cas de contrôle ou de contentieux.

Programme

Dans cette formation entièrement ludifiée, éligible DDA, les participants incarnent des collaborateurs d’un cabinet de courtage fictif Elevate Courtage, confronté à une crise majeure :

• Disparition inexpliquée d’un associé clé
• Réception d’une notification de contrôle ACPR
• Assignation pour défaut de conseil
• Soupçons de non-conformité interne et de fraude.
• Leur rôle : comprendre ce qu’il s’est passé pour :
• Identifier les risques de non-conformité et autres manquements en analysant des documents réels (procédures, mails, dossiers clients…),
• Prioriser les risques,
• Proposer des actions correctrices crédibles pour sécuriser le cabinet. 

L’enquête progresse par chapitres, chacun correspondant à un pilier réglementaire :

• Déontologie et cadre réglementé de la distribution d’assurance, incluant la fraude,
• Conditions d’accès pour le cabinet, les salariés et les mandataires, 
• Obligations d’information sur le distributeur et sur les contrats proposés,
• Devoir de conseil et contentieux,
• LCB-FT et gel des avoirs, 
• Réclamations et médiation clients.

Méthodes et modalités pédagogiques

• Apprentissage par l’enquête
• Travail collaboratif
• Débriefs juridiques structurés
• Support de formation en format PDF

Modalités d’évaluation

• Évaluation continue par mises en situation et quiz
• En fin de journée : quiz et questionnaire d’évaluation à chaud apprenant et entreprise
• Post-formation : questionnaire d’évaluation à froid envoyé à 60 jours.

Accessibilité

Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Des adaptations peuvent être mises en place pour répondre à vos besoins spécifiques. Pour toute demande, veuillez contacter notre référente handicap : Floriane DEBORD – 06 29 38 73 85.